Préparez une note de cadrage
Le secteur, la localisation, la structure envisagée et la date de décision nous aident à cadrer précisément la mission.
Due Diligence et Risque
Vérification KYC et BOV
Cartographie des bénéficiaires effectifs, contrôle des personnes politiquement exposées et vérification des informations négatives pour satisfaire votre banque, votre auditeur et votre comité de conformité.
Les banques correspondantes des institutions iraniennes, les auditeurs européens et votre propre équipe de conformité interne attendent tous un dossier KYC documenté avant de valider une transaction. Nous construisons ce dossier : des registres des sociétés aux bénéficiaires effectifs ultimes, avec un contrôle PEP et de recherche négative sur chaque personne identifiée.
Prestations comprises
Historique de la société
Remonter la chaîne de propriété de la société opérationnelle jusqu'aux bénéficiaires effectifs personnes physiques.
- Extraits de registre
- Pactes d'actionnaires
- Examen de la fiducie et du mandataire
- Cartographie transfrontalière
- Graphique de propriété visuel
Identification du BÉE
Identifier toute personne physique détenant ou contrôlant 10 % ou plus de la cible.
- Vérification d'identité
- Vérification de l'adresse
- Notes sur l'origine des fonds
- Examen des droits de contrôle
- Preuves documentaires
Dépistage PEP
Vérifiez chaque mandant par rapport aux bases de données de personnes politiquement exposées.
- Listes de PEP iraniennes
- Listes internationales des personnes politiquement exposées (PEP)
- Famille et proches associés
- Exposition historique
- Re-filtrage périodique
Contrôle des sanctions
Listes de l'OFAC, de l'UE, du Royaume-Uni, de l'ONU et listes sectorielles pour l'entreprise et chaque bénéficiaire effectif.
- Liste SDN
- Consolidé UE
- OFSI du Royaume-Uni
- Conseil de sécurité des Nations Unies
- Analyse de la règle des 50 %
Médias défavorables
Recherche open-source structurée en persan, anglais et arabe.
- Historique des litiges
- Mesures réglementaires
- Couverture presse
- Examen des réseaux sociaux
- Documentation source
Production du dossier KYC
Dossier prêt pour la banque, au format attendu par votre correspondant ou votre auditeur.
- Format aligné sur Wolfsberg
- Documents sources
- Notation du risque
- Calendrier de mise à jour
- Copie pour le dépositaire
Notre méthode de travail
Chaque étape se conclut par un livrable que vous pouvez examiner avant de passer à la suivante. Les délais dépendent de la disponibilité des documents et des réponses des tiers.
- 01
Définition de la portée
Identifier les entités juridiques et les personnes concernées.
Point de contrôle : valider le livrable avant de poursuivre.
- 02
Remise documentaire
Rassembler les documents d'enregistrement, d'identité et d'adresse pour chaque dirigeant.
Point de contrôle : valider le livrable avant de poursuivre.
- 03
Screening de la base de données
Passez toutes les parties au crible des bases de données PEP, sanctions et médias défavorables.
Point de contrôle : valider le livrable avant de poursuivre.
- 04
Notation du risque
Appliquer un score de risque structuré et documenter les facteurs d'atténuation.
Point de contrôle : valider le livrable avant de poursuivre.
- 05
Actualisation périodique
Planifiez des actualisations annuelles ou basées sur des déclencheurs pour les relations continues.
Point de contrôle : valider le livrable avant de poursuivre.
| Zone | Votre rôle | Notre rôle |
|---|---|---|
| Objectifs | Définir la décision à prendre et vos contraintes | Traduire l’objectif en un périmètre écrit et une liste de questions |
| Documents | Fournir les dossiers, autorisations et l’accès aux contreparties | Demander, organiser et signaler les pièces manquantes ou incohérentes |
| Tiers | Désigner des avocats, auditeurs ou banques agréés si nécessaire | Coordonner les contributions et tenir un registre partagé des points ouverts |
| Décisions | Valider chaque livrable et prendre la décision commerciale finale | Expliquer les constats, les limites et les questions restantes |
Désignez les décideurs
Indiquez-nous qui valide les livrables et qui peut autoriser l’accès aux dossiers, sites ou contreparties.
Vérifiez sanctions et licences
Confirmez tôt votre propre situation de conformité ; nous ne pouvons fournir ni autorisation au regard des sanctions ni avis juridique.
Construire un dossier KYC prêt pour la banque
Fournissez à votre comité de conformité et à votre banque correspondante la documentation dont ils ont besoin pour valider la relation.
KYC en détail
Retracer la propriété et le contrôle, pas seulement les noms sur une liste
Cartographiez la propriété directe et indirecte, les droits de contrôle, les prête-noms et les liens familiaux ou commerciaux pertinents. Le seuil de bénéficiaire effectif doit suivre la juridiction applicable et la politique de l'institution réceptrice ; un pourcentage unique n'est pas une norme universelle. Le filtrage d'un nom n'est pas une approbation de transaction. Résolvez les alias et les orthographes persanes, documentez l'agrégation de propriété lorsque requis et actualisez le dossier après une désignation ou un changement de propriété. La banque réceptrice prend sa propre décision de risque et d'acceptation.
Ce que vous recevrez
Livrable
Format
Cartographie de la chaîne des BÉE jusqu'au seuil de 10 %
Format: PDF + Visio
Contrôle des sanctions (OFAC, UE, RU, ONU, SECO)
Format: Preuve par personne
Dépistage PEP et des médias défavorables
Format: Rapport PDF
Pack de pièce d'identité certifiée et de justificatif de domicile
Format: Copies légalisées
Calcul de la règle des 50 % de l'OFAC
Format: Classeur Excel
Calendrier d'actualisation annuelle + événements déclencheurs
Format: PDF
Éléments à préparer
- Organigramme de propriété étayé par les registres et les registres d'actionnaires
- Preuve d'identité et de source des fonds demandée par l'institution
- Résultats de filtrage datés, correspondances non résolues et déclencheurs d'actualisation
Calendrier de la mission
Phase 1
Périmètre du dossier et demande de documents
1 semaine
Phase 2
Recherche et vérification au registre
2 semaines
Phase 3
Pré-partage bancaire et finalisation
1 semaine
Phase 4
Configuration de mise à jour
0 semaines
Total — 4 semaines typique
Estimations de planification uniquement. Confirmez le calendrier dans la proposition ; les décisions des autorités, la disponibilité des documents et l'acceptation bancaire peuvent le modifier.