KYC et Vérification BOV
Cartographie des bénéficiaires effectifs, contrôle des personnes politiquement exposées et vérification des informations négatives pour satisfaire votre banque, votre auditeur et votre comité de conformité.
Les banques correspondantes des institutions iraniennes, les auditeurs européens et votre propre équipe de conformité interne attendent tous un dossier KYC documenté avant de valider une transaction. Nous construisons ce dossier : des registres des sociétés aux bénéficiaires effectifs ultimes, avec un contrôle PEP et de recherche négative sur chaque personne identifiée.
Ce qui est Inclus
Historique de la société
Remonter la chaîne de propriété de la société opérationnelle jusqu'aux bénéficiaires effectifs personnes physiques.
- Extraits de registre
- Pactes d'actionnaires
- Examen de la fiducie et du mandataire
- Cartographie transfrontalière
- Graphique de propriété visuel
Identification du BÉE
Identifier toute personne physique détenant ou contrôlant 10 % ou plus de la cible.
- Vérification d'identité
- Vérification de l'adresse
- Notes sur l'origine des fonds
- Examen des droits de contrôle
- Preuves documentaires
Dépistage PEP
Vérifiez chaque mandant par rapport aux bases de données de personnes politiquement exposées.
- Listes de PEP iraniennes
- Listes internationales des personnes politiquement exposées (PEP)
- Famille et proches associés
- Exposition historique
- Re-filtrage périodique
Contrôle des sanctions
Listes de l'OFAC, de l'UE, du Royaume-Uni, de l'ONU et listes sectorielles pour l'entreprise et chaque bénéficiaire effectif.
- Liste SDN
- Consolidé UE
- OFSI du Royaume-Uni
- Conseil de sécurité des Nations Unies
- Analyse de la règle des 50 %
Médias défavorables
Recherche open-source structurée en persan, anglais et arabe.
- Historique des litiges
- Mesures réglementaires
- Couverture presse
- Examen des réseaux sociaux
- Documentation source
Production du dossier KYC
Dossier prêt pour la banque, au format attendu par votre correspondant ou votre auditeur.
- Format aligné sur Wolfsberg
- Documents sources
- Notation du risque
- Actualiser le calendrier
- Copie pour le dépositaire
Comment nous Engager
Définition de la portée
Identifier les entités juridiques et les personnes concernées.
Remise documentaire
Rassembler les documents d'enregistrement, d'identité et d'adresse pour chaque dirigeant.
Screening de la base de données
Passez toutes les parties au crible des bases de données PEP, sanctions et médias défavorables.
Notation du risque
Appliquer un score de risque structuré et documenter les facteurs d'atténuation.
Actualisation périodique
Planifiez des actualisations annuelles ou basées sur des déclencheurs pour les relations continues.
Construire un dossier KYC prêt pour la banque
Fournissez à votre comité de conformité et à votre banque correspondante la documentation dont ils ont besoin pour valider la relation.
Un dossier KYC aligné sur Wolfsberg construit à partir des registres primaires iraniens
Les banques correspondantes, les auditeurs et les comités de conformité exigent tous le même document : des chaînes UBO documentées, des preuves de criblage multi-listes et un calendrier de mise à jour. Nous constituons ce dossier à partir des documents primaires.
Ce que vous recevoir
Engagement chronologie
Forfaits & frais indicatifs
Entité unique, ≤3 UBO, structure non complexe.
- Extraction du registre
- Contrôle des sanctions
- Vérification PEP
- Dossier de 8 pages
Structure du groupe avec des niveaux multi-juridictionnels.
- Traçabilité UBO complète
- Calcul de la règle des 50 %
- Examen des médias défavorables
- Dossier conforme aux exigences bancaires
- Actualisation annuelle
KYC en masse pour investisseurs de portefeuille ou banques.
- Traitement par lots
- Tarification en volume
- Livraison par API
- Actualisation trimestrielle
- Analyste dédié
Les frais sont des fourchettes indicatives pour des périmètres types. La proposition finale est fixée après un appel de cadrage.
Mini-étude de cas étude
Défi
Reformatez 23 dossiers clients iraniens selon le modèle aligné sur Wolfsberg 2025 de la banque sous 60 jours.
Résultat
23 dossiers traités, 21 acceptés dès la première revue et 2 approuvés après des corrections mineures. Relation maintenue sans sortie de nom unique.
Questions fréquentes questions
Un dossier documenté que votre comité de conformité acceptera
Les banques correspondantes européennes, les auditeurs du Big-4 et les équipes internes de conformité exigent tous le même artefact : un dossier KYC conforme à Wolfsberg avec des chaînes UBO documentées, des preuves de filtrage des sanctions et un calendrier de mise à jour. Nous construisons ce dossier à partir de registres iraniens primaires, et non d'agrégateurs de données tiers.
Collecte de sources primaires via registres
Les chaînes de BÉE sont retracées via le registre des sociétés iranien, et non via des bases de données commerciales — la preuve documentaire est donc recevable auprès de votre banque.
Sélection multi-listes
Les listes SDN de l'OFAC, consolidée de l'UE, de l'OFSI du Royaume-Uni, du Conseil de sécurité de l'ONU et les principales listes sectorielles sont toutes vérifiées pour chaque bénéficiaire effectif avec preuves horodatées.
Actualiser la discipline
Chaque dossier est livré avec un calendrier de mise à jour et des événements déclencheurs (changement de propriétaire, changement de dirigeant, mise à jour des sanctions) afin que la relation reste saine.
Questions fréquentes questions
Comment gérez-vous la règle des 50 % en vertu de l'OFAC ?+
Nous calculons la propriété agrégée à travers toutes les personnes sanctionnées à chaque niveau de la structure et signalons toute entité qui franchit le seuil de 50 %, avec le calcul présenté explicitement.
Pouvez-vous filtrer les médias défavorables en langue persane ?+
Oui. Nos analystes lisent le persan, l'anglais et l'arabe et structurent les résultats avec des liens vers les sources, la date de publication et un score de pertinence.
Ma banque acceptera-t-elle votre fichier ?+
Les grandes banques correspondantes ont accepté notre format lors de plusieurs relations récentes. Nous partagerons le modèle à l'avance avec votre chargé de relation avant le lancement pour confirmer son adéquation.
Que faire si un bénéficiaire effectif refuse de partager sa pièce d'identité ?+
Nous documentons l'écart, escaladons au principal et proposons une solution structurée (par exemple, attestation notariée du directeur) lorsque la politique bancaire le permet. Nous ne fabriquerons pas de preuves documentaires.