KYC y Verificación BOV
Mapeo de titulares reales, evaluación de PEP y verificaciones de medios adversos para satisfacer a su banco, auditor y comité de cumplimiento.
Los bancos corresponsales de instituciones iraníes, los auditores europeos y su propio equipo interno de cumplimiento esperan un expediente KYC documentado antes de aprobar una transacción. Construimos ese expediente: desde los rastros del registro corporativo hasta los beneficiarios finales, con verificación de PEP y cribado de noticias adversas para cada individuo identificado.
Qué es Incluido
Rastro corporativo
Recorra la cadena de propiedad desde la empresa operativa hasta los beneficiarios finales personas físicas.
- Extractos de registro
- Acuerdos de accionistas
- Revisión de fideicomisos y testaferros
- Mapeo transfronterizo
- Gráfico visual de propiedad
Identificación del beneficiario final
Identificar a toda persona natural que posea o controle el 10% o más del objetivo.
- Verificación de identidad
- Verificación de domicilio
- Notas sobre el origen de los fondos
- Revisión de derechos de control
- Evidencia documental
Cribado PEP
Verifique a cada principal contra bases de datos de personas políticamente expuestas.
- Listas de PEP iraníes
- Listas internacionales de PEP
- Familia y asociados cercanos
- Exposición histórica
- Reevaluación periódica
Cribado de Sanciones
Listas de la OFAC, la UE, el Reino Unido, la ONU y sectoriales para la empresa y cada beneficiario final (UBO).
- Lista SDN
- Consolidado de la UE
- UK OFSI
- Consejo de Seguridad de la ONU
- Análisis de la regla del 50%
Medios adversos
Investigación estructurada de código abierto en persa, inglés y árabe.
- Historial de litigios
- Acciones regulatorias
- Cobertura de prensa
- Revisión de redes sociales
- Documentación de fuentes
Producción de expedientes KYC
Expediente listo para el banco en el formato que su corresponsal o auditor espera.
- Formato alineado con Wolfsberg
- Documentos de origen
- Calificación de riesgo
- Calendario de actualización
- Copia del custodio
Cómo nosotros Involucrar
Definición del Alcance
Identificar las entidades legales y personas físicas en el ámbito de aplicación.
Cobranza documentaria
Recopilar documentos de registro, identificación y domicilio para cada principal.
Cribado de bases de datos
Verifique a todas las partes en bases de datos de PEP, sanciones y medios adversos.
Calificación de riesgo
Aplicar una puntuación de riesgo estructurada y documentar los factores mitigantes.
Actualización Periódica
Programe actualizaciones anuales o basadas en eventos para relaciones continuas.
Construye un expediente KYC listo para bancos
Proporcione a su comité de cumplimiento y banco corresponsal la documentación que necesitan para autorizar la relación.
Un expediente KYC alineado con Wolfsberg elaborado a partir de registros primarios iraníes
Bancos corresponsales, auditores y comités de cumplimiento exigen el mismo documento: cadenas de beneficiario final documentadas, evidencia de cribado en múltiples listas y un calendario de actualización. Construimos ese expediente a partir de registros primarios.
Lo que usted recibir
Contratación cronograma
Paquetes y honorarios indicativos
Entidad única, ≤3 UBOs, sin estructura compleja.
- Consulta de registro
- Detección de sanciones
- Verificación PEP
- Archivo de 8 páginas
Estructura del grupo con capas multijurisdiccionales.
- Rastreo UBO completo
- Cálculo de la regla del 50%
- Revisión de medios adversos
- Expediente aceptable para el banco
- Actualización anual
KYC masivo para inversores de cartera o bancos.
- Procesamiento por lotes
- Precios por volumen
- Entrega por API
- Actualización trimestral
- Analista dedicado
Los honorarios son rangos orientativos para alcances típicos. La propuesta final se fija tras una llamada de definición del alcance.
Mini caso estudio
Desafío
Reformatea 23 expedientes de clientes iraníes a la plantilla 2025 alineada con Wolfsberg del banco en 60 días.
Resultado
23 expedientes completados, 21 aceptados en la primera revisión y 2 aclarados tras una remediación menor. Relación mantenida sin salida de un solo nombre.
Preguntas frecuentes preguntas
Un expediente documentado que su comité de cumplimiento aceptará
Los bancos corresponsales europeos, los auditores de las Big-4 y los equipos internos de cumplimiento exigen todos el mismo artefacto: un expediente KYC alineado con Wolfsberg con cadenas de UBO documentadas, evidencia de revisión de sanciones y un calendario de actualización. Construimos ese expediente a partir de registros primarios iraníes, no de agregadores de datos de terceros.
Obtención de registros primarios
Las cadenas de UBO se rastrean a través del Registro de Empresas de Irán, no mediante bases de datos comerciales, por lo que la evidencia documental es admisible en su banco.
Cribado multi-lista
Las listas SDN de la OFAC, consolidadas de la UE, del OFSI del Reino Unido, del Consejo de Seguridad de la ONU y las principales listas sectoriales se verifican para cada beneficiario final (UBO) con evidencia con marca de tiempo.
Disciplina de actualización
Cada expediente incluye un calendario de actualización y eventos desencadenantes (cambio de propiedad, cambio de director, actualización de sanciones) para que la relación se mantenga limpia.
Preguntas frecuentes preguntas
¿Cómo se maneja la regla del 50% bajo la OFAC?+
Calculamos la propiedad agregada de todas las personas sancionadas en cada nivel de la estructura y señalamos cualquier entidad que supere el umbral del 50%, mostrando el cálculo de forma explícita.
¿Puede examinar medios adversos en idioma persa?+
Sí. Nuestros analistas leen persa, inglés y árabe, y estructuran los hallazgos con enlaces a las fuentes, fecha de publicación y puntuación de relevancia.
¿Mi banco aceptará su archivo?+
Los principales bancos corresponsales han aceptado nuestro formato en varias relaciones recientes. Compartiremos previamente la plantilla con su gestor de relaciones antes del inicio para confirmar la compatibilidad.
¿Qué ocurre si un UBO se niega a compartir su identificación?+
Documentamos la brecha, escalamos al principal y ofrecemos una solución estructurada (p. ej., declaración notarial del director) cuando la política bancaria lo permita. No fabricaremos evidencia documental.