Verificación KYC y BOV
Mapeo de titulares reales, evaluación de PEP y verificaciones de medios adversos para satisfacer a su banco, auditor y comité de cumplimiento.
Los bancos corresponsales de instituciones iraníes, los auditores europeos y su propio equipo interno de cumplimiento esperan un expediente KYC documentado antes de aprobar una transacción. Construimos ese expediente: desde los rastros del registro corporativo hasta los beneficiarios finales, con verificación de PEP y cribado de noticias adversas para cada individuo identificado.
Qué incluye
Rastro corporativo
Recorra la cadena de propiedad desde la empresa operativa hasta los beneficiarios finales personas físicas.
- Extractos de registro
- Acuerdos de accionistas
- Revisión de fideicomisos y testaferros
- Mapeo transfronterizo
- Gráfico visual de propiedad
Identificación del beneficiario final
Identificar a toda persona natural que posea o controle el 10% o más del objetivo.
- Verificación de identidad
- Verificación de domicilio
- Notas sobre el origen de los fondos
- Revisión de derechos de control
- Evidencia documental
Cribado PEP
Verifique a cada principal contra bases de datos de personas políticamente expuestas.
- Listas de PEP iraníes
- Listas internacionales de PEP
- Familia y asociados cercanos
- Exposición histórica
- Reevaluación periódica
Cribado de sanciones
Listas de la OFAC, la UE, el Reino Unido, la ONU y sectoriales para la empresa y cada beneficiario final (UBO).
- Lista SDN
- Consolidado de la UE
- UK OFSI
- Consejo de Seguridad de la ONU
- Análisis de la regla del 50%
Medios adversos
Investigación estructurada de código abierto en persa, inglés y árabe.
- Historial de litigios
- Acciones regulatorias
- Cobertura de prensa
- Revisión de redes sociales
- Documentación de fuentes
Producción de expedientes KYC
Expediente listo para el banco en el formato que su corresponsal o auditor espera.
- Formato alineado con Wolfsberg
- Documentos de origen
- Calificación de riesgo
- Calendario de actualización
- Copia del custodio
Cómo trabajamos
Definición del Alcance
Identificar las entidades legales y personas físicas en el ámbito de aplicación.
Cobranza documentaria
Recopilar documentos de registro, identificación y domicilio para cada principal.
Cribado de bases de datos
Verifique a todas las partes en bases de datos de PEP, sanciones y medios adversos.
Calificación de riesgo
Aplicar una puntuación de riesgo estructurada y documentar los factores mitigantes.
Actualización Periódica
Programe actualizaciones anuales o basadas en eventos para relaciones continuas.
Construya un expediente KYC listo para bancos
Proporcione a su comité de cumplimiento y banco corresponsal la documentación que necesitan para autorizar la relación.
Trace la propiedad y el control, no solo los nombres en una lista
Mapea la propiedad directa e indirecta, los derechos de control, los testaferros y las conexiones familiares o comerciales relevantes. El umbral de beneficiario final debe seguir la jurisdicción aplicable y la política de la institución receptora; un porcentaje único no es un estándar universal. Examinar un nombre no es aprobación de transacción. Resuelve alias y grafías persas, documenta la agregación de propiedad cuando sea requerido y actualiza el archivo después de un cambio de designación o propiedad. El banco receptor toma su propia decisión de riesgo y aceptación.
Lo que recibirá
Evidencia a preparar
- Organigrama de propiedad respaldado por registros y actas de accionistas
- Evidencia de identidad y origen de fondos solicitada por la institución
- Resultados de revisión fechados, coincidencias no resueltas y desencadenantes de actualización
Calendario de trabajo
Solo estimaciones de planificación. Confirme el cronograma en la propuesta; las decisiones de la autoridad, la disponibilidad de documentos y la aceptación bancaria pueden modificarlo.