Prepare un breve resumen
El sector, la ubicación, la estructura prevista y la fecha de decisión nos ayudan a definir el trabajo con precisión.
Debida Diligencia y Riesgo
Verificación KYC y BOV
Mapeo de titulares reales, evaluación de PEP y verificaciones de medios adversos para satisfacer a su banco, auditor y comité de cumplimiento.
Los bancos corresponsales de instituciones iraníes, los auditores europeos y su propio equipo interno de cumplimiento esperan un expediente KYC documentado antes de aprobar una transacción. Construimos ese expediente: desde los rastros del registro corporativo hasta los beneficiarios finales, con verificación de PEP y cribado de noticias adversas para cada individuo identificado.
Qué incluye
Rastro corporativo
Recorra la cadena de propiedad desde la empresa operativa hasta los beneficiarios finales personas físicas.
- Extractos de registro
- Acuerdos de accionistas
- Revisión de fideicomisos y testaferros
- Mapeo transfronterizo
- Gráfico visual de propiedad
Identificación del beneficiario final
Identificar a toda persona natural que posea o controle el 10% o más del objetivo.
- Verificación de identidad
- Verificación de domicilio
- Notas sobre el origen de los fondos
- Revisión de derechos de control
- Evidencia documental
Cribado PEP
Verifique a cada principal contra bases de datos de personas políticamente expuestas.
- Listas de PEP iraníes
- Listas internacionales de PEP
- Familia y asociados cercanos
- Exposición histórica
- Reevaluación periódica
Cribado de sanciones
Listas de la OFAC, la UE, el Reino Unido, la ONU y sectoriales para la empresa y cada beneficiario final (UBO).
- Lista SDN
- Consolidado de la UE
- UK OFSI
- Consejo de Seguridad de la ONU
- Análisis de la regla del 50%
Medios adversos
Investigación estructurada de código abierto en persa, inglés y árabe.
- Historial de litigios
- Acciones regulatorias
- Cobertura de prensa
- Revisión de redes sociales
- Documentación de fuentes
Producción de expedientes KYC
Expediente listo para el banco en el formato que su corresponsal o auditor espera.
- Formato alineado con Wolfsberg
- Documentos de origen
- Calificación de riesgo
- Calendario de actualización
- Copia del custodio
Cómo trabajamos
Cada etapa termina con un resultado que usted puede revisar antes de iniciar la siguiente. Los plazos dependen de la disponibilidad de documentos y de las respuestas de terceros.
- 01
Definición del Alcance
Identificar las entidades legales y personas físicas en el ámbito de aplicación.
Punto de revisión: acordar el resultado antes de continuar.
- 02
Cobranza documentaria
Recopilar documentos de registro, identificación y domicilio para cada principal.
Punto de revisión: acordar el resultado antes de continuar.
- 03
Cribado de bases de datos
Verifique a todas las partes en bases de datos de PEP, sanciones y medios adversos.
Punto de revisión: acordar el resultado antes de continuar.
- 04
Calificación de riesgo
Aplicar una puntuación de riesgo estructurada y documentar los factores mitigantes.
Punto de revisión: acordar el resultado antes de continuar.
- 05
Actualización Periódica
Programe actualizaciones anuales o basadas en eventos para relaciones continuas.
Punto de revisión: acordar el resultado antes de continuar.
| Área | Su parte | Nuestra parte |
|---|---|---|
| Objetivos | Definir la decisión que debe tomar y sus limitaciones | Convertir el objetivo en un alcance escrito y una lista de preguntas |
| Documentos | Aportar registros, autorizaciones y acceso a las contrapartes | Solicitar, ordenar y señalar la documentación ausente o incoherente |
| Terceros | Designar abogados, auditores o bancos habilitados cuando sea necesario | Coordinar las aportaciones y mantener un registro compartido de incidencias |
| Decisiones | Aprobar cada resultado y tomar la decisión comercial final | Explicar las conclusiones, las limitaciones y las cuestiones pendientes |
Identifique a quién decide
Indíquenos quién aprueba los resultados y quién puede autorizar el acceso a registros, instalaciones o contrapartes.
Revise sanciones y licencias
Confirme pronto su propia situación de cumplimiento; no podemos otorgar autorizaciones en materia de sanciones ni dictámenes jurídicos.
Construya un expediente KYC listo para bancos
Proporcione a su comité de cumplimiento y banco corresponsal la documentación que necesitan para autorizar la relación.
KYC en detalle
Trace la propiedad y el control, no solo los nombres en una lista
Mapea la propiedad directa e indirecta, los derechos de control, los testaferros y las conexiones familiares o comerciales relevantes. El umbral de beneficiario final debe seguir la jurisdicción aplicable y la política de la institución receptora; un porcentaje único no es un estándar universal. Examinar un nombre no es aprobación de transacción. Resuelve alias y grafías persas, documenta la agregación de propiedad cuando sea requerido y actualiza el archivo después de un cambio de designación o propiedad. El banco receptor toma su propia decisión de riesgo y aceptación.
Lo que recibirá
Entregable
Formato
Mapa de la cadena del beneficiario final hasta el umbral del 10%
Formato: PDF + Visio
Cribado de sanciones (OFAC, UE, RU, ONU, SECO)
Formato: Evidencia por persona
Cribado de PEP y medios adversos
Formato: Informe en PDF
Paquete de identificación certificada y comprobante de domicilio
Formato: Copias notarizadas
Cálculo de la Regla del 50% de la OFAC
Formato: Libro de trabajo de Excel
Calendario de actualización anual + eventos desencadenantes
Formato: PDF
Evidencia a preparar
- Organigrama de propiedad respaldado por registros y actas de accionistas
- Evidencia de identidad y origen de fondos solicitada por la institución
- Resultados de revisión fechados, coincidencias no resueltas y desencadenantes de actualización
Calendario de trabajo
Fase 1
Alcance del expediente y solicitud de documentos
1 semana
Fase 2
Rastreo y verificación de registro
2 semanas
Fase 3
Pre-compartición bancaria y finalización
1 semana
Fase 4
Configuración de actualización
0 semanas
Total — 4 semanas típico
Solo estimaciones de planificación. Confirme el cronograma en la propuesta; las decisiones de la autoridad, la disponibilidad de documentos y la aceptación bancaria pueden modificarlo.