Kurzes Briefing vorbereiten
Branche, Standort, geplante Struktur und Entscheidungstermin helfen uns, den Umfang genau festzulegen.
Due Diligence & Risiko
KYC- und BOV-Verifizierung
Zuordnung wirtschaftlicher Eigentümer, PEP-Screening und Prüfung negativer Medienberichte, um Ihre Bank, Ihren Wirtschaftsprüfer und Ihren Compliance-Ausschuss zufriedenzustellen.
Korrespondenzbanken iranischer Institute, europäische Wirtschaftsprüfer und Ihr eigenes internes Compliance-Team erwarten alle eine dokumentierte KYC-Datei, bevor sie eine Transaktion freigeben. Wir erstellen diese Datei: von Unternehmensregister-Nachweisen bis zu wirtschaftlich Berechtigten, mit PEP- und Negativmedien-Screening für jede identifizierte Person.
Was enthalten ist
Unternehmenshistorie
Verfolgen Sie die Eigentumskette von der operativen Gesellschaft bis zu den natürlichen Personen als wirtschaftliche Eigentümer (UBO).
- Registerauszüge
- Gesellschaftervereinbarungen
- Prüfung von Trusts und Nominees
- Grenzüberschreitende Kartierung
- Visuelles Eigentümerdiagramm
Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers (UBO)
Identifizierung aller natürlichen Personen, die 10 % oder mehr des Zielunternehmens besitzen oder kontrollieren.
- Identitätsprüfung
- Adressverifizierung
- Notizen zur Herkunft des Vermögens
- Prüfung der Kontrollrechte
- Dokumentarischer Nachweis
PEP-Screening
Prüfen Sie jeden Hauptgesellschafter gegen Datenbanken politisch exponierter Personen.
- Iranische PEP-Listen
- Internationale PEP-Listen
- Familie & enge Vertraute
- Historische Exposition
- Periodische erneute Überprüfung
Sanktions-Screening
OFAC-, EU-, UK-, UN- und sektorale Listen für das Unternehmen und jeden wirtschaftlichen Eigentümer.
- SDN-Liste
- EU-konsolidiert
- UK OFSI
- UN-Sicherheitsrat
- Analyse der 50-%-Regel
Negative Schlagzeilen
Strukturierte Open-Source-Recherche auf Persisch, Englisch und Arabisch.
- Prozesshistorie
- Regulatorische Maßnahmen
- Presseberichterstattung
- Social-Media-Überprüfung
- Quellendokumentation
Erstellung der KYC-Unterlagen
Bankfertige Datei im Format, das Ihre Korrespondenzbank oder Ihr Wirtschaftsprüfer erwartet.
- Wolfsberg-konformes Format
- Quellendokumente
- Risikoeinstufung
- Aktualisierungsplan
- Verwahrstellenexemplar
Wie wir zusammenarbeiten
Jeder Schritt endet mit einem Ergebnis, das Sie prüfen können, bevor der nächste beginnt. Der Zeitbedarf hängt von verfügbaren Unterlagen und Rückmeldungen Dritter ab.
- 01
Definition des Leistungsumfangs
Identifizierung der juristischen Personen und Einzelpersonen im Anwendungsbereich.
Prüfpunkt: Ergebnis abstimmen, bevor es weitergeht.
- 02
Dokumenteninkasso
Register-, Ausweis- und Adressdokumente für jeden Auftraggeber sammeln.
Prüfpunkt: Ergebnis abstimmen, bevor es weitergeht.
- 03
Datenbank-Screening
Prüfen Sie alle Parteien gegen PEP-, Sanktions- und Negativschlagzeilen-Datenbanken.
Prüfpunkt: Ergebnis abstimmen, bevor es weitergeht.
- 04
Risikoeinstufung
Wenden Sie eine strukturierte Risikobewertung an und dokumentieren Sie mildernde Faktoren.
Prüfpunkt: Ergebnis abstimmen, bevor es weitergeht.
- 05
Periodische Aktualisierung
Planen Sie jährliche oder anlassbezogene Aktualisierungen für bestehende Geschäftsbeziehungen.
Prüfpunkt: Ergebnis abstimmen, bevor es weitergeht.
| Gebiet | Ihre Seite | Unsere Seite |
|---|---|---|
| Ziele | Die anstehende Entscheidung und Ihre Rahmenbedingungen festlegen | Das Ziel in einen schriftlichen Leistungsumfang und eine Fragenliste überführen |
| Unterlagen | Unterlagen, Vollmachten und Zugang zu Gegenparteien bereitstellen | Nachweise anfordern, ordnen und fehlende oder widersprüchliche Angaben kennzeichnen |
| Dritte | Bei Bedarf zugelassene Anwälte, Prüfer oder Banken beauftragen | Beiträge koordinieren und eine gemeinsame Offene-Punkte-Liste führen |
| Entscheidungen | Jedes Ergebnis freigeben und die kaufmännische Entscheidung treffen | Erkenntnisse, Grenzen und offene Fragen erläutern |
Entscheider benennen
Teilen Sie uns mit, wer Ergebnisse freigibt und wer Zugang zu Unterlagen, Standorten oder Gegenparteien gewähren kann.
Sanktionen und Lizenzen prüfen
Klären Sie Ihre eigene Compliance-Lage frühzeitig; Sanktionsfreigaben oder Rechtsgutachten können wir nicht erteilen.
Erstellen Sie eine bankfähige KYC-Datei
Geben Sie Ihrem Compliance-Ausschuss und Ihrer Korrespondenzbank die Dokumentation, die sie benötigen, um die Geschäftsbeziehung freizugeben.
KYC im Detail
Verfolgen Sie Eigentum und Kontrolle, nicht nur Namen auf einer Liste
Kartieren Sie direkte und indirekte Eigentumsverhältnisse, Kontrollrechte, Nominees und relevante familiäre oder geschäftliche Verbindungen. Die Schwelle für den wirtschaftlichen Eigentümer muss der geltenden Rechtsordnung und der Politik der empfangenden Institution folgen; ein einzelner Prozentsatz ist kein universeller Standard. Die Überprüfung eines Namens ist keine Transaktionsgenehmigung. Klären Sie Aliasnamen und persische Schreibweisen, dokumentieren Sie die Aggregation des Eigentums, wo erforderlich, und aktualisieren Sie die Akte nach einer Ausweisung oder Eigentumsänderung. Die empfangende Bank trifft ihre eigene Risiko- und Annahmeentscheidung.
Was Sie erhalten
Leistung
Format
UBO-Kettenkarte bis zur 10%-Schwelle
Format: PDF + Visio
Sanktions-Screening (OFAC, EU, UK, UN, SECO)
Format: Nachweis pro Person
PEP- und Negativmedien-Screening
Format: PDF-Bericht
Beglaubigter Identitäts- und Adressnachweis
Format: Notariell beglaubigte Kopien
OFAC-50%-Regel-Berechnung
Format: Excel-Arbeitsmappe
Jährlicher Aktualisierungskalender + Auslöseereignisse
Format: PDF
Vorzubereitende Nachweise
- Eigentümerstruktur, gestützt durch Register- und Aktionärsunterlagen
- Vom Institut angeforderte Nachweise zu Identität und Herkunft der Mittel
- Datierte Screening-Ergebnisse, ungeklärte Treffer und Aktualisierungsauslöser
Mandatszeitplan
Phase 1
Leistungsumfang & Dokumentenanforderung
1 Woche
Phase 2
Registerabfrage & -prüfung
2 Wochen
Phase 3
Vorab-Anteile & Finalisierung der Bank
1 Woche
Phase 4
Aktualisierungseinrichtung
0 Wochen
Gesamt — 4 Wochen typisch
Nur Planungsschätzungen. Bestätigen Sie den Zeitplan im Angebot; Entscheidungen der Behörden, Verfügbarkeit von Dokumenten und Bankakzeptanz können ihn ändern.