KYC & BOV-Verifizierung
Zuordnung wirtschaftlicher Eigentümer, PEP-Screening und Prüfung negativer Medienberichte, um Ihre Bank, Ihren Wirtschaftsprüfer und Ihren Compliance-Ausschuss zufriedenzustellen.
Korrespondenzbanken iranischer Institute, europäische Wirtschaftsprüfer und Ihr eigenes internes Compliance-Team erwarten alle eine dokumentierte KYC-Datei, bevor sie eine Transaktion freigeben. Wir erstellen diese Datei: von Unternehmensregister-Nachweisen bis zu wirtschaftlich Berechtigten, mit PEP- und Negativmedien-Screening für jede identifizierte Person.
Was enthalten ist
Unternehmenshistorie
Verfolgen Sie die Eigentumskette von der operativen Gesellschaft bis zu den natürlichen Personen als wirtschaftliche Eigentümer (UBO).
- Registerauszüge
- Gesellschaftervereinbarungen
- Prüfung von Trusts und Nominees
- Grenzüberschreitende Kartierung
- Visuelles Eigentümerdiagramm
Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers (UBO)
Identifizierung aller natürlichen Personen, die 10 % oder mehr des Zielunternehmens besitzen oder kontrollieren.
- Identitätsprüfung
- Adressverifizierung
- Notizen zur Herkunft des Vermögens
- Prüfung der Kontrollrechte
- Dokumentarischer Nachweis
PEP-Screening
Prüfen Sie jeden Hauptgesellschafter gegen Datenbanken politisch exponierter Personen.
- Iranische PEP-Listen
- Internationale PEP-Listen
- Familie & enge Vertraute
- Historische Exposition
- Periodische erneute Überprüfung
Sanktions-Screening
OFAC-, EU-, UK-, UN- und sektorale Listen für das Unternehmen und jeden wirtschaftlichen Eigentümer.
- SDN-Liste
- EU-konsolidiert
- UK OFSI
- UN-Sicherheitsrat
- Analyse der 50-%-Regel
Negative Schlagzeilen
Strukturierte Open-Source-Recherche auf Persisch, Englisch und Arabisch.
- Prozesshistorie
- Regulatorische Maßnahmen
- Presseberichterstattung
- Social-Media-Überprüfung
- Quellendokumentation
Erstellung der KYC-Unterlagen
Bankfertige Datei im Format, das Ihre Korrespondenzbank oder Ihr Wirtschaftsprüfer erwartet.
- Wolfsberg-konformes Format
- Quellendokumente
- Risikoeinstufung
- Aktualisierungsplan
- Verwahrstellenexemplar
Wie wir zusammenarbeiten
Definition des Leistungsumfangs
Identifizierung der juristischen Personen und Einzelpersonen im Anwendungsbereich.
Dokumenteninkasso
Register-, Ausweis- und Adressdokumente für jeden Auftraggeber sammeln.
Datenbank-Screening
Prüfen Sie alle Parteien gegen PEP-, Sanktions- und Negativschlagzeilen-Datenbanken.
Risikoeinstufung
Wenden Sie eine strukturierte Risikobewertung an und dokumentieren Sie mildernde Faktoren.
Periodische Aktualisierung
Planen Sie jährliche oder anlassbezogene Aktualisierungen für bestehende Geschäftsbeziehungen.
Erstellen Sie eine bankfähige KYC-Datei
Geben Sie Ihrem Compliance-Ausschuss und Ihrer Korrespondenzbank die Dokumentation, die sie benötigen, um die Geschäftsbeziehung freizugeben.
Eine Wolfsberg-konforme KYC-Datei, erstellt aus primären iranischen Registern
Korrespondenzbanken, Wirtschaftsprüfer und Compliance-Ausschüsse verlangen alle dasselbe: dokumentierte UBO-Ketten, Nachweise für Multi-Listen-Screenings und einen Aktualisierungsplan. Wir erstellen diese Akte aus Primärquellen.
Was Sie erhalten
Mandatszeitplan
Pakete & indikative Honorare
Einzelne Einheit, ≤3 wirtschaftliche Eigentümer, keine komplexe Struktur.
- Registerabruf
- Sanktions-Screening
- PEP-Prüfung
- 8-seitige Akte
Konzernstruktur mit mehreren Jurisdiktionsebenen.
- Vollständige UBO-Rückverfolgung
- Berechnung der 50-%-Regel
- Prüfung negativer Schlagzeilen
- Bankfähige Datei
- Jährliche Aktualisierung
Massen-KYC für Portfolioinvestoren oder Banken.
- Stapelverarbeitung
- Mengenpreisgestaltung
- API-Bereitstellung
- Vierteljährliche Aktualisierung
- Dedizierter Analyst
Die Gebühren sind Richtwerte für typische Leistungsumfänge. Das endgültige Angebot wird nach einem Scoping-Gespräch verbindlich festgelegt.
Mini-Fallstudie
Herausforderung
Papieren Sie 23 iranische Kundendossiers innerhalb von 60 Tagen auf die Wolfsberg-konforme Vorlage der Bank von 2025 um.
Ergebnis
23 Vorgänge abgeschlossen, 21 beim ersten Review akzeptiert und 2 nach geringfügiger Nachbesserung freigegeben. Beziehung ohne Einzelmandatsverlust aufrechterhalten.
Häufig gestellte Fragen
Ein dokumentierter Vorgang, den Ihr Compliance-Ausschuss akzeptieren wird
Europäische Korrespondenzbanken, Big-4-Wirtschaftsprüfer und interne Compliance-Teams verlangen alle dasselbe Artefakt: eine Wolfsberg-konforme KYC-Datei mit dokumentierten UBO-Ketten, Nachweisen des Sanktions-Screenings und einem Aktualisierungsplan. Wir erstellen diese Datei aus primären iranischen Aufzeichnungen, nicht aus Datenaggregatoren Dritter.
Beschaffung aus Primärregistern
UBO-Ketten werden über das iranische Handelsregister nachverfolgt, nicht über kommerzielle Datenbanken – daher sind die Dokumentationsnachweise bei Ihrer Bank zulässig.
Multi-List-Screening
OFAC-SDN, EU-Konsolidierte Liste, UK OFSI, UN-Sicherheitsrat und wichtige sektorale Listen werden für jeden wirtschaftlichen Eigentümer mit zeitgestempelten Nachweisen geprüft.
Aktualisierungsdisziplin
Jede Akte wird mit einem Aktualisierungskalender und Auslöseereignissen (Eigentümerwechsel, Führungswechsel, Sanktionsupdates) geliefert, damit die Beziehung sauber bleibt.
Häufig gestellt Fragen
Wie handhaben Sie die 50%-Regel gemäß OFAC?+
Wir berechnen das aggregierte Eigentum über alle sanktionierten Personen auf jeder Ebene der Struktur und kennzeichnen jede Einheit, die die 50-%-Schwelle überschreitet, wobei die Berechnung explizit dargestellt wird.
Können Sie negative Medienberichterstattung in persischer Sprache durchsuchen?+
Ja. Unsere Analysten lesen Persisch, Englisch und Arabisch und strukturieren Ergebnisse mit Quellenlinks, Veröffentlichungsdatum und Relevanzbewertung.
Wird meine Bank Ihre Datei akzeptieren?+
Große Korrespondenzbanken haben unser Format bei mehreren jüngsten Beziehungen akzeptiert. Wir teilen die Vorlage vorab mit Ihrem Kundenbetreuer, um die Eignung vor Beginn zu bestätigen.
Was, wenn ein wirtschaftlicher Eigentümer sich weigert, seinen Ausweis vorzulegen?+
Wir dokumentieren die Abweichung, eskalieren sie an den Auftraggeber und bieten eine strukturierte Lösung an (z. B. notariell beglaubigte Direktorenbestätigung), soweit die Bankpolitik dies zulässt. Wir werden keine dokumentarischen Beweise fabrizieren.